استیبل کوین‌ها (Stablecoins) به عنوان یکی از نوآوری‌های مهم در دنیای ارزهای دیجیتال، نقش کلیدی در حفظ ثبات قیمت و جلوگیری از نوسانات شدید دارند که به دلیل پشتیبانی توسط دارایی‌های ثابت مانند ارزهای فیات یا دارایی‌های دیگر، به یک انتخاب محبوب برای خرید ارز دیجیتال تریدرها و سرمایه‌گذاران تبدیل شده است. استیبل کوین‌ها با حفظ ارزش خود در یک سطح ثابت، ابزار مناسبی برای انجام تراکنش‌ها، حفظ سرمایه و مدیریت ریسک‌ها در بازارهای ناپایدار ارزهای دیجیتال محسوب می‌شوند.
در این مقاله قصد داریم تا به بررسی و معرفی لیست بهترین استیبل کوین های غیر متمرکز و متمرکز بپردازیم. همچنین، شما می‌توانید مقاله صرافی غیرمتمرکز چیست را مطالعه کنید تا از طریق آن به شما کمک خواهیم کرد شناخت دقیق‌تر این ارزها و تصمیم‌گیری بهتری در خرید و استفاده از آنها داشته باشید. این مقاله نه تنها برای تریدرها و سرمایه‌گذاران حرفه‌ای مفید است، بلکه به کاربران تازه‌وارد نیز در فهم بهتر بازار و انتخاب استیبل کوین های مناسب کمک خواهد کرد.
معرفی و بررسی استیبل کوین‌های متمرکز
استیبل کوین های متمرکز به ارزهای دیجیتالی اطلاق می‌شوند که توسط نهادهای مرکزی و مالی معتبر پشتیبانی و مدیریت می‌شوند. این نوع از استیبل کوین‌ها عموماً با ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا یورو پشتیبانی می‌شوند که به آنها امکان می‌دهد تا ارزش خود را در یک سطح ثابت حفظ کنند. برای مثال، هر واحد از یک استیبل کوین متمرکز ممکن است معادل با یک دلار آمریکا باشد که به وسیله ذخایر واقعی این ارز در یک حساب بانکی پشتیبانی می‌شود. این نوع استیبل کوین‌ها برای کاربرانی که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر نوسانات بازار هستند، گزینه‌ای بسیار مناسب به شمار می‌آیند.
از ویژگی‌های مهم استیبل کوین‌های متمرکز می‌توان به اعتماد بالا و شفافیت اشاره کرد. نهادهای مرکزی که این کوین‌ها را مدیریت می‌کنند، معمولاً توسط قوانین مالی و نظارتی کنترل می‌شوند و موظف به ارائه گزارش‌های مالی شفاف در مورد ذخایر پشتیبان خود هستند. این موضوع باعث می‌شود که کاربران اعتماد بیشتری به این نوع استیبل کوین‌ها داشته باشند. با این حال، این تمرکز و کنترل مرکزی می‌تواند معایبی نیز به همراه داشته باشد که در بخش‌های بعدی به آنها خواهیم پرداخت.
بهترین استیبل کوین های متمرکز در بازار
در حال حاضر، چندین استیبل کوین متمرکز معتبر و پرطرفدار در بازار وجود دارد که هر یک از آنها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند. از جمله مهم‌ترین و شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین‌های متمرکز می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
1. تتر (USDT): تتر یکی از اولین و پرکاربردترین استیبل کوین‌های متمرکز است که به عنوان معیاری برای مقایسه سایر استیبل کوین‌ها شناخته می‌شود. این ارز دیجیتال به صورت گسترده‌ای در صرافی‌های مختلف برای معاملات استفاده می‌شود و به دلیل نقدینگی بالا و پذیرش گسترده، انتخاب اول بسیاری از تریدرها و سرمایه‌گذاران است.
2. یو‌اس‌دی کوین (USDC): یو‌اس‌دی کوین یکی دیگر از استیبل کوین‌های محبوب متمرکز است که توسط نهادهای مالی معتبر مانند Circle و Coinbase پشتیبانی می‌شود. USDC به دلیل شفافیت بالا و رعایت کامل قوانین مالی، اعتماد بسیاری از کاربران را به خود جلب کرده است.
3. بایننس یو‌اس‌دی (BUSD): بایننس یو‌اس‌دی که توسط صرافی بزرگ بایننس ارائه شده است، یکی دیگر از استیبل کوین های متمرکز معتبر در بازار است. BUSD به دلیل همگام‌سازی کامل با پلتفرم بایننس و امکان استفاده از آن در اکوسیستم گسترده این صرافی، انتخاب مناسبی برای کاربران بایننس محسوب می‌شود.
معایب استفاده از استیبل کوین‌های متمرکز
استفاده از استیبل کوین های متمرکز دارای مزایا و معایبی است که در ادامه به بررسی آنها می‌پردازیم:
معایب:
– احتمال خطرات ناشی از تمرکز: کنترل مرکزی استیبل کوین‌ها می‌تواند به وابستگی به نهادهای خاص و احتمال خطراتی مانند بسته شدن حساب‌ها یا دخالت‌های دولتی منجر شود.
– عدم شفافیت کامل در برخی موارد: هرچند بیشتر استیبل کوین های متمرکز شفافیت مالی دارند، اما در برخی موارد نگرانی‌هایی در مورد عدم شفافیت کامل ذخایر پشتیبان وجود دارد.
– محدودیت‌های قانونی و نظارتی: این نوع استیبل کوین‌ها ممکن است تحت تأثیر محدودیت‌های قانونی و نظارتی در برخی کشورها قرار بگیرند که می‌تواند استفاده از آنها را محدود کند.
با در نظر گرفتن این مزایا و معایب، انتخاب استیبل کوین های متمرکز باید با توجه به نیازها و اهداف کاربر انجام شود.
معرفی و بررسی استیبل کوین‌های غیر متمرکز
استیبل کوین‌های غیر متمرکز نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که به جای تکیه بر نهادهای مرکزی، از تکنولوژی بلاک چین و قراردادهای هوشمند برای حفظ ارزش خود استفاده می‌کنند. این نوع استیبل کوین‌ها بر اساس سیستم‌های غیر متمرکز و خودکار عمل می‌کنند که در آنها ارزش کوین‌ها توسط الگوریتم‌ها و پروتکل‌های تعیین شده در شبکه کنترل می‌شود که در مقاله آموزش کار صرافی ارز دیجیتال هم به آنها اشاره کرده‌‌ایم. در این سیستم‌ها، به جای وابستگی به ذخایر فیات یا دارایی‌های متمرکز، از دارایی‌های دیجیتال متنوعی به عنوان وثیقه استفاده می‌شود که می‌تواند شامل ارزهای دیجیتال مانند اتریوم یا سایر توکن‌های دیجیتال باشد.
یکی از ویژگی‌های برجسته استیبل کوین‌های غیر متمرکز این است که آنها با تمرکز زدایی کامل، امکان دسترسی آزاد به سیستم‌های مالی را فراهم می‌کنند. کاربران در هر نقطه از جهان می‌توانند بدون نیاز به اعتماد به یک نهاد مرکزی یا دخالت واسطه‌ها، از این استیبل کوین‌ها استفاده کنند. این سیستم‌ها معمولاً با استفاده از قراردادهای هوشمند، فرآیندهای خودکار و امنی را برای ایجاد و بازخرید توکن‌ها پیاده‌سازی می‌کنند که این خود باعث افزایش شفافیت و اعتماد در این سیستم‌ها می‌شود.
بهترین استیبل کوین برای ایرانی ها در بازار
چندین استیبل کوین غیر متمرکز با ساختارها و ویژگی‌های منحصر به فرد در بازار وجود دارند که در ادامه به معرفی مهم‌ترین آنها می‌پردازیم:
1. دای (DAI): دای یکی از شناخته‌شده‌ترین و پرکاربردترین استیبل کوین‌های غیر متمرکز است که توسط پروتکل MakerDAO در شبکه اتریوم ایجاد شده است. دای به طور کامل توسط دارایی‌های دیجیتال وثیقه‌گذاری شده و از طریق قراردادهای هوشمند در یک سیستم غیر متمرکز مدیریت می‌شود. این استیبل کوین به دلیل پایداری و شفافیت بالای خود، به یکی از انتخاب‌های اصلی برای کاربرانی که به دنبال عدم وابستگی به نهادهای مرکزی هستند، تبدیل شده است.
2. فری‌کوین (Frax): فری‌کوین یکی دیگر از استیبل کوین های غیر متمرکز است که از یک مدل ترکیبی استفاده می‌کند. Frax بخشی از ارزش خود را از دارایی‌های دیجیتال وثیقه‌گذاری شده و بخشی را از الگوریتم‌های کنترل‌کننده ارزش دریافت می‌کند. این رویکرد ترکیبی به Frax اجازه می‌دهد تا پایداری بالاتری نسبت به سایر استیبل کوین‌ها داشته باشد و در عین حال از مزایای سیستم‌های غیر متمرکز بهره‌مند باشد.
3. ترا (UST): ترا یکی دیگر از استیبل کوین های غیر متمرکز است که بر بستر شبکه ترا (Terra) توسعه یافته است. UST از یک مکانیسم منحصر به فرد استفاده می‌کند که در آن با استفاده از ارزهای بومی شبکه ترا، ارزش خود را حفظ می‌کند. این استیبل کوین به دلیل ساختار نوآورانه و مقیاس‌پذیری بالا، توجه زیادی را به خود جلب کرده است.
مزایا و معایب استفاده از استیبل کوین های غیر متمرکز
استفاده از استیبل کوین های غیر متمرکز نیز مانند هر نوع ارز دیجیتال دیگر دارای مزایا و معایب خاص خود است که باید قبل از تصمیم‌گیری برای استفاده، به دقت بررسی شوند:
مزایا:
– استقلال و عدم نیاز به نهادهای مرکزی: استیبل کوین های غیر متمرکز به کاربران اجازه می‌دهند تا بدون وابستگی به نهادهای مرکزی یا دولتی از سیستم‌های مالی استفاده کنند. این ویژگی باعث می‌شود که این نوع استیبل کوین‌ها برای کاربرانی که در کشورهایی با محدودیت‌های مالی شدید زندگی می‌کنند، جذابیت بیشتری داشته باشند.
– شفافیت و اعتماد: به دلیل استفاده از قراردادهای هوشمند و بلاکچین، فرآیندهای مربوط به ایجاد و مدیریت این استیبل کوین‌ها کاملاً شفاف و قابل پیگیری هستند. کاربران می‌توانند به راحتی اطلاعات مربوط به وثیقه‌ها و عملیات شبکه را بررسی کنند.
– کاهش ریسک‌های قانونی و نظارتی: استیبل کوین های غیر متمرکز به دلیل عدم وابستگی به نهادهای مرکزی و کنترل توسط قراردادهای هوشمند، کمتر تحت تأثیر محدودیت‌های قانونی و نظارتی قرار می‌گیرند.
معایب:
– پیچیدگی فنی و ریسک‌های مرتبط: استفاده از استیبل کوین های غیر متمرکز به دلیل ساختارهای پیچیده و استفاده از قراردادهای هوشمند نیازمند دانش فنی بالاست. همچنین، اگرچه این قراردادها به طور معمول امن هستند، اما احتمال وجود باگ یا هک در آنها همیشه وجود دارد.
– چالش‌های حفظ پایداری قیمت: استیبل کوین های غیر متمرکز ممکن است در مواقعی با چالش‌هایی در حفظ پایداری قیمت خود مواجه شوند، به ویژه در شرایطی که بازار ارزهای دیجیتال ناپایدار است.
– پذیرش محدودتر: برخلاف استیبل کوین های متمرکز که به طور گسترده‌ای در صرافی‌ها و بازارهای مالی پذیرفته می‌شوند، استیبل کوین های غیر متمرکز ممکن است در برخی پلتفرم‌ها و بازارها کمتر مورد استفاده قرار گیرند.
مقایسه استیبل کوین‌های متمرکز و غیر متمرکز
بهترین استیبل کوین‌های غیر متمرکز و متمرکز تفاوت‌هایی نیز با یکدیگر دارند. در ادامه به برخی از این تفاوت‌ها می‌پردازیم:
میزان اعتماد و شفافیت در دو نوع استیبل کوین
یکی از مهم‌ترین عوامل در انتخاب بین استیبل کوین‌های متمرکز و غیر متمرکز، میزان اعتماد و شفافیتی است که هر یک از این ارزها ارائه می‌دهند. استیبل کوین های متمرکز به دلیل پشتوانه‌های مالی فیات و مدیریت توسط نهادهای مالی معتبر، به‌طور سنتی از اعتماد بالایی برخوردارند.
در مقابل، استیبل کوین های غیر متمرکز با استفاده از تکنولوژی بلاک چین و قراردادهای هوشمند، شفافیت بسیار بالایی را ارائه می‌دهند. تمامی تراکنش‌ها، ذخایر و فرآیندهای مدیریتی در این سیستم‌ها به صورت عمومی و غیرقابل تغییر ثبت می‌شود و کاربران می‌توانند هر زمان که بخواهند به اطلاعات مربوطه دسترسی پیدا کنند.
سرعت و هزینه تراکنش‌ها
یکی دیگر از جنبه‌های مهم در مقایسه استیبل کوین های متمرکز و غیر متمرکز، سرعت و هزینه تراکنش‌هاست. استیبل کوین های متمرکز به دلیل ساختار ساده‌تر و استفاده از شبکه‌های مالی سنتی، معمولاً سرعت بالایی در انجام تراکنش‌ها دارند. این استیبل کوین‌ها به سرعت در صرافی‌ها و پلتفرم‌های مالی قابل معامله هستند و هزینه‌های تراکنش‌ها نیز به طور کلی پایین است. این ویژگی‌ها باعث می‌شود که استیبل کوین‌های متمرکز گزینه مناسبی برای تراکنش‌های سریع و روزمره باشند.
از سوی دیگر، استیبل کوین‌های غیر متمرکز به دلیل استفاده از شبکه‌های بلاکچینی مانند اتریوم و قراردادهای هوشمند، ممکن است در مواقعی با سرعت کمتری نسبت به استیبل کوین های متمرکز مواجه شوند. سرعت تراکنش‌ها در این سیستم‌ها به عوامل متعددی مانند ترافیک شبکه و کارمزدهای گس بستگی دارد. هزینه‌های تراکنش‌ها نیز در شبکه‌های بلاکچینی ممکن است متغیر و گاهاً بالاتر از استیبل کوین های متمرکز باشد، به ویژه در مواقعی که شبکه شلوغ است. با این حال، توسعه دهندگان همواره در حال بهبود این شبکه‌ها برای افزایش سرعت و کاهش هزینه‌ها هستند.
استفاده‌پذیری و پذیرش در بازار
استیبل کوین های متمرکز به دلیل پشتیبانی توسط نهادهای مالی بزرگ و پشتوانه‌های مالی قوی، به طور گسترده‌ای در صرافی‌ها و بازارهای مالی پذیرفته شده‌اند. این استیبل کوین‌ها معمولاً در تمام صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال لیست شده و به عنوان معیار اصلی در معاملات ارزهای دیجیتال استفاده می‌شوند.
در مقابل، استیبل کوین‌های غیر متمرکز هنوز در حال گسترش پذیرش خود در بازار هستند. اگرچه برخی از این استیبل کوین‌ها مانند دای (DAI) در بسیاری از صرافی‌های بزرگ و پلتفرم‌های مالی پذیرفته شده‌اند، اما هنوز هم محدودیت‌هایی در پذیرش عمومی آنها وجود دارد. این موضوع به دلیل پیچیدگی‌های فنی و نگرانی‌های مربوط به پایداری این نوع استیبل کوین‌ها است. با این حال، با افزایش توجه به مزایای سیستم‌های غیر متمرکز، انتظار می‌رود که پذیرش این نوع استیبل کوین‌ها در آینده افزایش یابد.
