ترید بهتر است یا سبدگردانی و فرمول آن در ارز دیجیتال چیست؟ سوالی که دیر یا زود در دنیای بازارهای مالی با آن مواجه می‌شوید.
در فضای آموزش ترید، این دو ساختار، جزو مهم‌ترین و کاربردی‌ترین‌ها در فضای کسب درآمد وابسته به کریپتو و حتی بورس هستند. ترید و سبدگردانی هر دو روش‌های مهمی برای فعالیت در بازارهای مالی هستند، اما تفاوت‌های اساسی در هدف، استراتژی، سطح ریسک، ابزارهای مورد استفاده و مدت‌زمان سرمایه‌گذاری دارند.
ترید برای افرادی مناسب است که به دنبال کسب سود سریع از نوسانات بازار و دارای دانش کافی و توانایی مدیریت ریسک هستند. البته وقتی وارد فاز اجرایی می‌شویم، این سوال هم پیش می‌آید که هولد کردن یا ترید کدام بهتر است؟
از سوی دیگر، سبدگردانی برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال رشد پایدار سرمایه در طول زمان هستند و تمایلی به انجام معاملات روزانه ندارند، گزینه مناسب‌تری محسوب می‌شود. با وجود تمام این ارکان و وجوه تمایز مشخص، چرا بیشتر تریدر ها ضرر میکنند؟ شاید پاسخ دقیق، عدم شناخت از کاربردهای هر کدام از این ساختارها باشد. در ادامه تفاوت سبدگردانی و سرمایه گذاری مستقیم در بورس را بررسی می‌کنیم.
آشنایی با تفاوت‌های ترید و سبدگردانی
بازارهای مالی یکی از پیچیده‌ترین و پویاترین عرصه‌های اقتصادی هستند که افراد با اهداف مختلفی در آن فعالیت میکنند. در هر وجهی، تحلیل تکنیکال و فاندامنتال نیز در این زمینه نیاز است. برخی از این افراد به دنبال کسب سود در کوتاه‌مدت از طریق خرید و فروش دارایی‌ها هستند، درحالی‌که برخی دیگر سرمایه‌گذاری‌های خود را به افراد یا شرکت‌های متخصص سپرده و در بلندمدت به دنبال کسب بازدهی پایدارند. دو مفهوم کلیدی که در این راستا مطرح می‌شوند، ترید (معامله‌گری) و سبدگردانی هستند. موارد زیر پاسخ به سوال تفاوت ترید و سبدگردانی چیست؟ هستند:
تفاوت در ماهیت فعالیت
ترید یک فعالیت کاملاً پویا، کوتاه‌مدت و مبتنی بر خرید و فروش مکرر است. تریدرها با تحلیل روندهای بازار و استفاده از ابزارهای معاملاتی، سعی در کسب سود سریع از نوسانات قیمت دارند. این کار نیازمند تصمیم‌گیری‌های سریع و واکنش‌های به‌موقع به تغییرات بازار است. سبدگردانی چیست؟ سبدگردانی یک فعالیت مدیریتی و بلندمدت است که در آن یک فرد یا تیم متخصص، با ترکیب دارایی‌های مختلف، ریسک را کاهش داده و سود پایدارتری را برای سرمایه‌گذار به ارمغان می‌آورد.
تفاوت در میزان دانش و تجربه مورد نیاز
ترید نیازمند دانش تخصصی بالا در تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، روان‌شناسی بازار، مدیریت سرمایه و استفاده از ابزارهای مالی است. معامله‌گران باید توانایی تصمیم‌گیری سریع و مدیریت ریسک را داشته باشند، زیرا نوسانات بازار ممکن است باعث تغییرات سریع در سود و زیان شود.
در مقابل، سبدگردانی بیشتر نیازمند دانش کلان اقتصادی، تحلیل بنیادی قوی و توانایی ارزیابی ریسک‌های بلندمدت است. در این روش، سرمایه‌گذار نیازی به دانش عمیق در زمینه بازار ندارد، زیرا تصمیم‌گیری توسط سبدگردان انجام می‌شود.
تفاوت در ریسک و نوسانات
ترید دارای ریسک بالاتری است، زیرا معاملات در بازه‌های زمانی کوتاه انجام می‌شوند و بازارهای مالی به‌شدت نوسان دارند. حتی افراد حرفه‌ای نیز ممکن است در ترید دچار زیان شوند. درحالی‌که سبدگردانی به دلیل استراتژی‌های متنوع و ترکیب دارایی‌ها، معمولاً ریسک کنترل‌شده‌تری دارد. هدف اصلی سبدگردان کاهش ریسک از طریق تنوع‌بخشی به دارایی‌ها و اجرای استراتژی‌های مدیریت ریسک است.
تفاوت در هدف سرمایه‌گذاری
ترید به دنبال کسب سود در کوتاه‌مدت و میان‌مدت از نوسانات بازار است. معامله‌گران ممکن است روزانه، هفتگی یا ماهانه خریدوفروش کنند. درحالی‌که سبدگردانی معمولاً هدف بلندمدت دارد و تمرکز آن بر حفظ ارزش سرمایه و افزایش تدریجی بازدهی در طول زمان است.
تفاوت در زمان مورد نیاز
ترید یک فعالیت زمان‌بر و نیازمند حضور مستمر در بازار است. تریدرها باید زمان زیادی را برای تحلیل، اجرای معاملات و بررسی اخبار اقتصادی اختصاص دهند. در مقابل، سبدگردانی برای سرمایه‌گذارانی که زمان کافی برای بررسی و تحلیل ندارند، مناسب‌تر است. در این روش، سبدگردان معاملات را مدیریت کرده و نیازی به حضور مداوم سرمایه‌گذار در بازار نیست.
تفاوت در ابزارهای مورد استفاده
ترید از ابزارهایی مانند تحلیل تکنیکال، اندیکاتورها، نمودارهای قیمتی، الگوریتم‌های معاملاتی، مدیریت سرمایه و ربات‌های ترید استفاده می‌کند. این ابزارها به معامله‌گران کمک میکنند تا تصمیمات بهتری بگیرند و روندهای قیمتی را به‌درستی تشخیص دهند. در مقابل، سبدگردانی بیشتر بر تحلیل بنیادی، مدیریت دارایی‌ها، مدل‌های اقتصاد کلان، ترکیب سبد سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک متکی است.
تفاوت در هزینه و کارمزد
ترید معمولاً شامل هزینه‌های معاملاتی بالاتری است، زیرا تریدرها به‌دفعات زیادی خریدوفروش میکنند و باید کارمزدهای متعددی بپردازند. هر معامله شامل کارمزد صرافی‌ها یا کارگزاری‌ها می‌شود که در مجموع می‌تواند بخش قابل‌توجهی از سود معامله‌گر را کاهش دهد. درحالی‌که سبدگردانی دارای یک کارمزد مدیریت مشخص است که معمولاً درصدی از دارایی تحت مدیریت یا درصدی از سود حاصل از سرمایه‌گذاری است.
تفاوت در میزان سود بالقوه
ترید می‌تواند در کوتاه‌مدت سودهای بسیار بالایی داشته باشد، اما هم‌زمان ریسک ازدست‌دادن سرمایه نیز زیاد است. موفقیت در ترید نیازمند مهارت و تجربه فراوان است و بسیاری از معامله‌گران در این مسیر دچار زیان‌های قابل‌توجهی می‌شوند. درحالی‌که سبدگردانی سود کمتری نسبت به ترید در کوتاه‌مدت دارد، اما در بلندمدت معمولاً بازدهی پایدارتر و کنترل‌شده‌تری را ارائه می‌دهد.
تفاوت در نوع سرمایه‌گذاران
ترید معمولاً توسط افراد حرفه‌ای و باتجربه انجام می‌شود که توانایی مدیریت سرمایه و پذیرش ریسک بالا را دارند. این افراد معمولاً دانش و مهارت کافی در تحلیل بازار را دارند و می‌توانند تصمیمات سریعی بگیرند. دراین‌بین، سبدگردانی بیشتر مناسب سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای، افرادی که قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت دارند یا کسانی است که فرصت مدیریت دارایی‌های خود را ندارند. این افراد ترجیح می‌دهند سرمایه خود را به افراد متخصص بسپارند و بدون نیاز به تحلیل روزانه، از بازدهی سرمایه‌گذاری خود بهره‌مند شوند.
مزایا و معایب ترید و سبدگردانی
در بازارهای مالی، دو روش رایج برای سرمایه‌گذاری و کسب سود شامل ترید (معامله‌گری) و سبدگردانی است. هرکدام از این روش‌ها دارای مزایا و معایب خاص خود هستند که بر اساس میزان دانش، تجربه، زمان در دسترس و میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار انتخاب می‌شوند. مزایا و معایب ترید و سبدگردانی موارد زیر هستند:
مزایا و معایب ترید
بررسی مزایای ترید به صورت خلاصه:
- امکان کسب سود سریع از نوسانات بازار
- استقلال در تصمیم‌گیری و کنترل کامل سرمایه
- فرصت‌های متعدد برای ورود و خروج از معاملات
- امکان استفاده از تحلیل تکنیکال و استراتژی‌های متنوع معاملاتی
- قابلیت استفاده از معاملات اهرمی و سود بیشتر با سرمایه کمتر
مروری گذرا بر معایب ترید:
- ریسک بسیار بالا و احتمال ازدست‌دادن سرمایه در کوتاه‌مدت
- نیاز به دانش و مهارت تخصصی در تحلیل بازار
- استرس و فشار روانی بالا به دلیل نوسانات سریع قیمت‌ها
- نیاز به صرف زمان زیاد برای پایش بازار و تحلیل مستمر
- هزینه‌های بالای معاملاتی شامل کارمزد و اسپرد
مزایا و معایب سبدگردانی
آشنایی بیشتر با مزایای سبدگردانی:
- مدیریت حرفه‌ای سرمایه توسط متخصصان بازار
- کاهش ریسک از طریق تنوع‌بخشی به دارایی‌ها
- نیاز به زمان و دانش کمتر از سوی سرمایه‌گذار
- استراتژی‌های بلندمدت برای حفظ ارزش سرمایه
- کارمزدهای مشخص و شفاف بدون نیاز به انجام معاملات مکرر
نگاهی کوتاه بر معایب سبدگردانی:
- سود کمتر در کوتاه‌مدت نسبت به ترید
- وابستگی به عملکرد مدیر سبد و نهاد مالی
- عدم کنترل مستقیم بر روی سرمایه و تصمیمات معاملاتی
- کارمزد مدیریت دارایی که بخشی از سود را کاهش می‌دهد
- احتمال کاهش بازدهی در شرایط رکودی بازار
در ادامه مقاله همه چیز درباره ترید و سبدگردانی، این که کدام سوددهی بیشتری دارد را بررسی می‌کنیم.
ترید یا سبدگردانی کدام سود بیشتری می‌دهد؟
در نهایت برای سرمایه گذاری ترید بهتر است یا سبدگردانی؟ قطعا باید بدانید که ترید و سبدگردانی از نظر میزان سوددهی، تفاوت‌های اساسی دارند و انتخاب بین آن‌ها به عوامل مختلفی مانند سطح مهارت، میزان ریسک‌پذیری، زمان در دسترس و استراتژی سرمایه‌گذاری بستگی دارد.
به‌طور کلی، ترید در صورت داشتن دانش، تجربه و مهارت کافی می‌تواند سود بیشتری را در کوتاه‌مدت ارائه دهد، زیرا معامله‌گران حرفه‌ای می‌توانند از نوسانات بازار استفاده کرده و در بازه‌های زمانی کوتاه سودهای قابل‌توجهی کسب کنند. اما این سود بالقوه با ریسک بالا همراه است و امکان ازدست‌دادن سرمایه نیز بسیار زیاد است.
سبدگردانی معمولاً بازدهی کمتری در کوتاه‌مدت دارد؛ اما به دلیل مدیریت حرفه‌ای و استراتژی‌های متنوع، می‌تواند سود پایدارتر و کم‌ریسک‌تری را در بلندمدت ارائه دهد. همچنین، سبدگردانی به دلیل کاهش نوسانات و کنترل ریسک، برای افرادی که به دنبال سود مطمئن و بدون درگیری مستقیم در معاملات هستند، انتخاب بهتری محسوب می‌شود؛ بنابراین، اگر فردی توانایی تحلیل بازار، کنترل احساسات و مدیریت سرمایه را داشته باشد، احتمالاً از طریق ترید سود بیشتری کسب خواهد کرد، اما اگر سرمایه‌گذار به دنبال یک روش مطمئن و پایدار باشد، سبدگردانی گزینه مناسب‌تری خواهد بود.
